بازار ارزهای دیجیتال یک بازار مالی پر نوسان است، بازاری است که تغییرات قیمتی در آن در کوتاه‌ترین زمان ممکن رخ می‌دهد و طوری است که اغلب معامله‌گران را شوکه می‌کند و باعث از دست رفتن حداقل بخشی از دارایی‌شان می‌شود. در بازار ارزهای دیجیتال استراتژی‌های معاملاتی وجود دارند که به شما تنها با صبر کردن، سود می‌رسانند. یکی از این استراتژی‌ها، میانگین هزینه دلاری است که به اختصار آن را DCA می‌نامند. این استراتژی معاملاتی به عنوان راهی برای دوری از احساسات در سرمایه‌گذاری شناخته می‌شود و در بلندمدت، بازدهی بالایی برای سرمایه‌گذار خواهد داشت.
میانگین هزینه دلاری (DCA) چیست؟
میانگین هزینه دلاری یک استراتژی معاملاتی است که از آن برای خرید ارزهای دیجیتال، سهام و دیگر دارایی‌های با ارزش در دیگر بازارهای مالی استفاده می‌شود و هدف از آن، مدیریت ریسک سرمایه‌گذاری است. در استراتژی میانگین هزینه دلاری، معامله‌گر به جای آنکه تمام دارایی نقدی‌اش را در یک قیمت خاص روی ارز دیجیتال موردنظرش سرمایه‌گذاری کند، اقدام به خرید آن ارز دیجیتال در قیمت‌های خرید مختلف با استفاده از یک برنامه‌ی زمانی منظم می‌کند.
این استراتژی این فرصت را به سرمایه‌گذار می‌دهد تا از ریزش‌های ناگهانی قیمت و ضرر شدید در امان بماند و به یک‌باره دارایی‌اش را از دست ندهد. فراموش نکنید که قیمت یک دارایی دیجیتال همیشه در یک جهت حرکت نمی‌کند، به همین دلیل وقتی اقدام به خرید در نقاط مختلف کنید، در واقع میانگین قیمتی خود را پایین آورده‌اید که این نیز منجر به سود بیشتر شما نیز می‌شود. این استراتژی از این نظر کارآمد است که طبق یک برنامه زمانی مشخص صورت می‌گیرد و چندان اهمیتی به بالا یا پایین رفتن قیمت نمی‌دهد.
نحوه استفاده از میانگین هزینه دلاری چگونه است؟
استفاده از استراتژی معاملاتی میانگین هزینه دلاری قاعده و پیچیدگی خاصی ندارد و هر کسی به راحتی می‌تواند بر آن مسلط شود. این استراتژی به طور کلی به این صورت است که معامله‌گر باید یک برنامه زمانی برای خرید تنظیم کند و سرمایه‌اش را بر اساس آن تقسیم کند. توجه کنید که هدف این است که در قیمت‌های پایین‌تر بیشتر و در قیمت‌های بالاتر آن ارز دیجیتال کمتر عملیات خرید انجام شود. به عنوان مثال، اگر 1200 دلار سرمایه داشته باشید، با توجه به برنامه زمانی که در نظر دارید باید سرمایه خود را تقسیم کنید. اگر برنامه سرمایه‌گذاری شما 12 ماهه است، باید هر ماه 100 دلار و اگر برنامه‌ی شما 6 ماهه است باید هر ماه 200 دلار در ارز دیجیتال موردنظرتان سرمایه‌گذاری کنید.
استراتژی میانگین هزینه دلاری چه مزایا و معایبی دارد؟
استراتژی میانگین هزینه دلاری نیز مانند هر استراتژی معاملاتی دیگری دارای مزایا و معایب مشخص به خود است که آگاهی از آن‌ها به معامله‌گر در درک بهتر و قوی‌تر این استراتژی معاملاتی کمک می‌کند. مزایا و معایب این استراتژی معاملاتی که دانستنش به شما کمک زیادی می‌کند به شرح زیر است:
مزایای میانگین هزینه دلاری
- از خریدوفروش بی‌موقع جلوگیری می‌کند: خریدوفروش در زمان اشتباه می‌تواند منجر به ضرر سنگین شود. استراتژی میانگین زمانی به جای تحلیل قیمت، برنامه زمانی مشخصی دارد که اگر تغییری در آن صورت نگیرد، جلوی خریدوفروش بی‌موقع سرمایه‌گذار را می‌گیرد.
- جلوی دخالت احساسات در سرمایه‌گذاری را می‌گیرد: احساساتی مانند طمع، خشم، ترس و اضطراب وجود دارد که هر کدام از آن‌ها به طور غیرارادی یا ارادی توسط سرمایه‌گذاران در معاملاتشان دخیل داده می‌شوند که اغلب باعث شکست در سرمایه‌گذاری آن‌ها می‌شود. میانگین هزینه دلاری از آنجایی که دارای برنامه‌ریزی مشخص است از انجام حرکت‌های ناگهانی و احساسی جلوگیری می‌کند.
- به سرمایه‌گذار دیدگاه بلندمدت می‌دهد: این استراتژی معاملاتی تقریباً شامل تمامی مزایایی می‌شود که یک سرمایه‌گذاری بلندمدت دارد، با این تفاوت که در این استراتژی، خرید به طور منظم و طبق یک برنامه مشخص جریان دارد. به طور کلی، سرمایه‌گذاری بلندمدت جزو ایمن‌ترین و پرسودترین سرمایه‌گذاری‌ها در بازار ارزهای دیجیتال به شمار می‌رود که این استراتژی این را برای شما به ارمغان می‌آورد.
معایب میانگین هزینه دلاری
- این استراتژی لزوماً سودآور نیست: این استراتژی به تنهایی لزوماً سودآور نیست چرا که شما در نهایت تنها زمانی سود خواهید کرد که ارز دیجیتال موردنظرتان افزایش قیمت شدیدی تجربه کند، این بدان معنی است که شما با این امید باید به خرید مکرر آن ارز دیجیتال در قیمت پایین ادامه دهید تا شاید زمانی قیمت افزایش پیدا کند.
- میانگین هزینه دلاری به وضعیت بازار گره‌خورده است: دستیابی به سود در این استراتژی معاملاتی ملزم به موفقیت بازار است. این می‌تواند در عین کم ریسک بودن، کار پر ریسکی نیز باشد چرا که هیچ‌کس نمی‌تواند بگوید یک سال دیگر وضعیت بازار صعودی خواهد شد یا خیر.
میانگین هزینه دلاری تا چه اندازه سودآور است؟
این استراتژی تنها زمانی می‌تواند سودآور باشد که معامله‌گر به سراغ ارزهای دیجیتال قوی و معتبر برود، ارزهای دیجیتالی که کمتر دچار ریزش‌های شدید می‌شوند و می‌توان بیشتر به آن‌ها اعتماد کرد. از طرفی دیگر، تنها زمانی این استراتژی سودآور خواهد بود که مقدار سرمایه موردنظر، مدت‌زمان سرمایه‌گذاری، تقسیم‌بندی‌ها، مقدار سرمایه‌گذاری در یک بازه و پایبند بودن به تمام این برنامه‌ریزی‌ها، به نحو احسنت به اجرا درآمده باشد.
عده‌ای از سرمایه‌گذاران که در آینده پول بیشتری به دستشان می‌رسد از این استراتژی سرمایه‌گذاری سود بیشتر می‌برند. تصور کنید که شما در حال حاضر سرمایه اندکی دارید، اما دوست دارید که به هر حال تا فرصت هست روی ارز دیجیتال موردنظرتان سرمایه‌گذاری کنید. شما می‌توان با در پیش گرفتن استراتژی میانگین هزینه دلاری، سرمایه‌گذاری را انجام دهید و بدانید که در آینده پول بیشتری به دستتان می‌رسد و توانایی تأمین مالی این برنامه را دارید.
البته این استراتژی یکروی دیگر هم دارد، برخلاف مثال‌های فرضی، میانگین هزینه دلاری همیشه خوب عمل نمی‌کند و سودآور نیست. برخی اوقات نیز با توجه به در نظر گرفتن تورم، بعد از یک دوره بلندمدت تنها اصل سرمایه به سرمایه‌گذار بازمی‌گردد. به همین خاطر بسیاری از حرفه‌ای‌ها استفاده از این استراتژی را تنها به گروه‌های خاصی از سرمایه‌گذاران توصیه می‌کنند.
چه زمانی باید استراتژی میانگین هزینه دلاری را متوقف کرد؟
شاید عجیب به نظر برسد، اما این استراتژی معاملاتی توقفی ندارد. فروش ارزهای دیجیتال نیز در این استراتژی مشابه با خرید به صورت مقطعی و طبق یک برنامه زمانی انجام می‌شود. در این استراتژی شما فروش را به طور یک‌باره انجام نمی‌دهید، بلکه طبق یک برنامه زمانی و به مرور انجام می‌دهید. پیش از این که سرمایه‌گذاری با استراتژی میانگین هزینه دلاری را شروع کنید، مطمئن شوید که برنامه‌تان را چیده‌اید و می‌توانید آن را تا انتها دنبال کنید. ترک یک‌باره برنامه یا متوقف کردن ناگهانی آن می‌تواند سود شما را تبدیل به ضرر کند.
آیا استراتژی میانگین هزینه دلاری ایمن است؟
در بازار ارزهای دیجیتال، هیچ استراتژی معاملاتی وجود ندارد که تضمین صددرصدی برای سودآوری و موفق بودن به شما بدهد، اما علیرغم این موضوع، می‌توان گفت که استراتژی میانگین هزینه دلاری جزو روش‌های مطمئن و ایمن برای سرمایه‌گذاری به حساب می‌آید و اگر همه‌چیز حساب‌شده و طبق برنامه باشد، می‌توان به سود رسید. همچنین فراموش نکنید که بازار ارزهای دیجیتال یک بازار پر نوسان و غیرقابل‌پیش‌بینی است، پس هرگز با پولی که به آن نیاز دارید، سرمایه‌گذاری نکنید.
جمع‌بندی
استراتژی میانگین هزینه دلاری اغلب توسط سرمایه‌گذاران بازار ارزهای دیجیتال استفاده می‌شود و به طور کلی به عنوان یک استراتژی معاملاتی بلندمدت و کم ریسک به حساب می‌آید که یاد گرفتن و پیروی از آن بسیار ساده است. شما نیز می‌توانید از این استراتژی معاملاتی استفاده ببرید، اما همان‌طور که گفته شد، باید به تمامی برنامه‌ریزی‌هایی که برای این استراتژی معاملاتی انجام می‌دهید پایبند باشید. اگر خارج از برنامه عمل کنید، ضرر خواهید کرد و دارایی‌تان را از دست خواهید داد.
سؤالات متداول
میانگین هزینه دلاری چیست؟
میانگین هزینه دلاری، استراتژی است که برای خرید ارزهای دیجیتال، سهام و… به منظور مدیریت ریسک در سرمایه‌گذاری استفاده می‌شود.
استراتژی معاملاتی چیست؟
استراتژی معاملاتی مجموعه‌ای از قوانین و شرایطی است که بر اساس آن معامله‌گر تحت شرایط مختلف بازار تصمیم می‌گیرد.
