هویت و مخفی بودن آن همیشه یکی از موضوعات مهم برای سرمایه‌گذاران بازار ارزهای دیجیتال بوده است چرا که تعداد بسیار زیادی از معامله‌کنندگان تمایلی به احراز هویت در یک پلتفرم برای انجام معاملات را ندارند و ترجیح می‌دهند که در کمترین زمان ممکن و بدون وقت تلفی اقدام به خرید ارز دیجیتال کنند. از طرفی دیگر، بسیاری از معامله‌کنندگان به مخفی باقی ماندن هویت خود اهمیت می‌دهند و نمی‌خواهند که برای انجام معاملات ارزهای دیجیتال هویتشان را در جایی ثبت کنند. تعدادی صرافی ارز دیجیتال ایرانی و خارجی وجود دارد که بدون نیاز به احراز هویت اولیه به شما اجازه انجام معاملات ارزهای دیجیتال را می‌دهند.
احراز هویت مشتری یا KYC در صرافی ارز دیجیتال چیست؟
صرافیهای ارز دیجیتال متمرکز که تقریباً توسط اکثر معامله‌کنندگان در بازار ارزهای دیجیتال مورداستفاده قرار می‌گیرند، قبل از اجازه خرید مشتری را وادار به احراز هویت می‌کنند و به طور کلی به کاربر اجازه خریدوفروش ارز دیجیتال بدون احراز هویت را نمی‌دهند. قوانین احراز هویت مشتری که توسط سازمان‌های نظارتی تنظیم می‌شود، صرافی‌ها و در کل شرکت‌های مالی را موظف می‌کنند تا با هدف جلوگیری از پول‌شویی و سرقت‌های مالی، مشتریانشان را احراز هویت کنند.
این قوانین در تمام دنیا برای جلوگیری از جرائمی که در بالا ذکر شد کاربرد دارد و اجرای آن‌ها الزامی است. برای مثال صرافی ارز دیجیتال بایننس که بزرگ‌ترین صرافی ارز دیجیتال در جهان است، به دلیل فشارهای مقام‌های نظارتی و تبعات عدم پیروی از قوانین احراز هویت مشتری، جزو صرافیهای ارز دیجیتالی است که قوانین مالی را سفت‌وسخت پیاده کرده است، قوانینی که باعث شده است کاربران ایرانی بدون احراز هویت امکان استفاده از خدمات این صرافی را نداشته باشند.
قابل ذکر است که در انجام خریدوفروش ارز دیجیتال در صرافیهای ارز دیجیتال جهانی که احراز هویت در اکثر آن‌ها اجباری است، معامله کردن می‌تواند مانند راه رفتن بر روی لبه پرتگاه باشد چرا که هر لحظه ممکن است حساب شما در آن صرافی به دلیل عدم احراز هویت بسته شود. با این حال، نقطه مقابل این دسته از صرافی‌ها صرافیهای متمرکزی است که بدون نیاز به احراز هویت امکان انجام معامله ارز دیجیتال را برای شما فراهم کرده‌اند. البته لازم به ذکر است که حتی در چنین صرافی‌هایی، همچنان احراز هویت الزامی است و صرافی صرفاً تا یک سقف مشخصی را به شما اجازه می‌دهد که بدون احراز هویت معامله کنید.
خرید ارز دیجیتال بدون احراز هویت از صرافیهای خارجی
همان‌طور که در طول مقاله به آن اشاره شد، صرافیهای خارجی معمولاً به دو حالت امکان خریدوفروش ارزهای دیجیتال بودن نیاز به احراز هویت را برای کاربرانشان فراهم می‌کنند. حالت اول این است که به طور کلی آن صرافی احراز هویت ندارد و بدون هیچ محدودیتی به شما اجازه خریدوفروش رمزارز می‌دهد. حالت دوم صرافیهای ارز دیجیتالی است که به شما اجازه می‌دهند تا سقف خرید مشخصی رمزارز خریداری کنید که نیاز به احراز هویت ندارد.
البته ممکن است این قوانین در آینده تغییر کند و صرافی‌ای که احراز هویت را الزامی نمی‌داند، پس از مدتی انجام این فرایند را اجباری کند. چند صرافی بدون احراز هویت بزرگ وجود دارد که برای عضویت در آن‌ها نیاز به ارائه اطلاعات هویتی نیست و بدون احراز هویت امکان معامله وجود دارد. این صرافی‌ها به شرح زیر هستند:
صرافی LBank
صرافی LBank یک پلتفرم خریدوفروش ارز دیجیتال متمرکز است که در سال 2015 میلادی تأسیس شده و ویژگی مهم آن ارائه خدمات برای بازارهای معاملاتی فیوچرز و صندوق قابل معامله (ETF) است. این صرافی خدمات به کاربران ایرانی را محدود کرده است که به همین دلیل باید در هنگام استفاده از خدمات صرافی از نرم‌افزارهای تغییر آی‌پی استفاده کنید. این صرافی تا سقف مشخصی امکان خریدوفروش بیت‌کوین بدون احراز هویت را فراهم کرده است که به شرح زیر است:
- ثبت‌نام با ایمیل: ۰.۵ بیت کوین
- ثبت‌نام با ایمیل و احراز شماره موبایل: ۱.۵ بیت کوین
- ثبت‌نام با ایمیل و شماره موبایل و استفاده از قفل دومرحله‌ای برای افزایش امنیت: ۱۵ بیت کوین
- انجام تمام مراحل بالا به علاوه ثبت رمز عبور اختصاصی برای دارایی‌ها: ۲۵ بیت کوین
صرافی CoinLocally
CoinLocally یک پلتفرم خریدوفروش ارز دیجیتال متمرکز است که در سال 2022 میلادی تأسیس شده و امکان خریدوفروش ارزهای دیجیتال معمول را برای کاربرانش در سراسر جهان فراهم کرده است. این صرافی خدمات به کاربران ایرانی را محدود نکرده است و احراز همین با شماره ایران در آن امکان‌پذیر است. این صرافی تا سقف مشخصی امکان خریدوفروش بیت‌کوین بدون احراز هویت را فراهم کرده است که به شرح زیر است:
- ثبت‌نام با ایمیل: بدون محدودیت برای واریز و محدودیت روزانه ۱.۵ بیت کوین برای برداشت
- ثبت‌نام و احراز شماره موبایل: بدون محدودیت برای واریز و محدودیت روزانه ۶ بیت کوین برای برداشت
- ثبت‌نام و احراز هویت با موبایل و مدارک شناسایی: عدم محدودیت برای واریز و محدودیت روزانه ۱۶ بیت کوین برای برداشت
صرافی Paybis
Paybis یک پلتفرم خریدوفروش ارز دیجیتال متمرکز است که در سال 2014 میلادی تأسیس شده و امکان خریدوفروش ارزهای دیجیتال معمول را برای کاربرانش در سراسر جهان بدون احراز هویت تا سقف مشخصی فراهم کرده است. این صرافی خدمات به کاربران ایرانی به طور کلی محدود کرده است و اگر آی‌پی ایران شما را شناسایی کند، امکان مسدود شدن حساب شما وجود دارد. این صرافی مبادلات با پرفکت مانی را هم لغو کرده است. به این خاطر که پرفکت مانی به ایرانیان امکان خریدوفروش ارز دیجیتال را می‌داد که خلاف قوانین پول‌شویی بین‌المللی است. این صرافی تا سقف مشخصی امکان خریدوفروش بیت‌کوین بدون احراز هویت را فراهم کرده است که به شرح زیر است:
- ثبت‌نام با ایمیل: بدون محدودیت واریز و محدودیت ۱۰ هزار دلاری برداشت سالانه
- ثبت‌نام با ایمیل و مدارک شناسایی: بدون محدودیت واریز و محدودیت ۲۰ هزار دلاری برداشت روزانه و ۵۰ هزار دلاری برداشت ماهانه
صرافی BISQ
BISQ یک پلتفرم خریدوفروش ارز دیجیتال غیرمتمرکز است که معاملات در آن در یک فضای آزاد و به صورت قراردادی انجام می‌شود؛ یعنی دو نفر با هم قراردادی می‌بندند و به آن عمل می‌کنند. اگر اختلافی به وجود بیاید، دو طرف معامله باید آن را حل کنند و اگر راه‌حلی پیدا نشود، پول و رمز ارز به صرافی اهدا می‌شود. این صرافی هیچ محدودیتی در زمینه واریز و برداشت ندارد و به طور کلی فاقد هرگونه قوانین احراز هویت است که به همین دلیل از محبوبیت بالایی در میان کاربران برخوردار است.
صرافی Bybit
صرافی Bybit یک صرافی متمرکز بدون احراز هویت و شناخته شده در بازار ارزهای دیجیتال است که در آن کاربران می‌توانند تا میزان مشخصی به خریدوفروش ارزهای دیجیتال بپردازند و نیازی به احراز هویت نداشته باشند. در این صرافی امکان معامله بیت‌کوین و ده‌ها ارز دیجیتال دیگر وجود دارد. صرافی بای بیت در حال حاضر بسیار رشد خوبی داشته و می‌تواند تا ۱۰۰ هزار تراکنش بر ثانیه را پشتیبانی کند. این صرافی نیز مانند اکثر صرافیهای خارجی کاربران ایرانی را تحریم کرده است و بهتر است با استفاده از نرم‌افزارهای تغییر آی‌پی وارد سایت شوید و از خدمات آن استفاده کنید. این صرافی تا سقف مشخصی امکان خرید و فروش بیت‌کوین بدون احراز هویت را فراهم کرده است که به شرح زیر است:
- ثبت‌نام با ایمیل: برداشت ۲۰ هزار دلاری روزانه و ۱۰۰ هزار دلاری ماهانه
- ثبت‌نام با ایمیل و موبایل: برداشت روزانه یک‌میلیون دلاری
- ثبت‌نام با ایمیل، موبایل و مدارک شناسایی: برداشت روزانه دو میلیون دلاری
خرید ارز دیجیتال بدون احراز هویت چه عواقبی دارد؟
همان‌طور که در ابتدای مقاله گفته شد، صرافیهای بدون نیاز به احراز هویت معمولاً به شما اجازه‌ی خرید تا یک سقف به خصوصی از ارز دیجیتال را می‌دهند و فراتر از آن شما را ملزم به احراز هویت می‌کنند. از طرفی دیگر، صرافی‌ای که بدون محدودیت و بدون احراز هویت امکان خریدوفروش ارز دیجیتال را فراهم می‌کند ریسک‌های خاص به خود را دارد چرا که صرافی بدون قانون راحت‌تر در جنگ قانون‌گذاران گرفتار می‌شود. به طور خلاصه، خرید بیت‌کوین جزو خرید‌های سنگین در ارزهای دیجیتال به حساب می‌آید که اکیداً توصیه می‌شود فقط در صرافی‌هایی به معامله بیت‌کوین و خریدوفروش‌های حجم بالا بپردازید که احراز هویت در آن‌ها ضروری است.
همچنین نکته دیگری که در این زمینه باید به آن توجه کرد، بلاک شدن دارایی‌ها است. حتی در بهترین صرافیهای متمرکز خارجی بدون نیاز به احراز هویت نیز ممکن است دارایی‌های شما به دلیل نیاز به احراز هویت بلوکه شود. این مسئله زمانی خطرناک خواهد بود که صرافی ارز دیجیتال خارجی موردنظر کشور ایران را از فهرست خود حذف کرده باشد و به طور کلی به کاربران کشور ایران خدماتی ارائه ندهد.
جمع‌بندی
مسلماً امکان خریدوفروش ارزهای دیجیتال در سریع‌ترین زمان ممکن و بدون نیاز به احراز هویت می‌تواند امکان خوب و جالبی باشد، اما اگر قصد فعالیت طولانی‌مدت را در بازار ارزهای دیجیتال دارید، بهتر است که در یک صرافی ایرانی معتبر مانند سرمایکس احراز هویت و فعالیت کنید. امروزه انجام عملیات احراز هویت در سریع‌ترین زمان ممکن انجام می‌شود و بسیاری از مراحل دشوار آن کنار گذاشته شده است. در پایان، امکان معامله در صرافیهای خارجی بدون نیاز به احراز هویت وجود دارد، اما مسئولیت دارایی‌تان بر عهده خودتان است چرا که همان‌طور که گفتیم، امکان بلوکه شدن دارایی شما به دلیل نیاز به احراز هویت وجود دارد.
سؤالات متداول
آیا در سرمایکس امکان خرید بیت‌کوین بدون احراز هویت وجود دارد؟
خیر. برای خرید بیت کوین و انواع ارزهای دیجیتال در صرافی سرمایکس نیاز است که ابتدا احراز هویت شوید.
چه مقدار بیت‌کوین می‌توان در حالت بدون احراز هویت خریداری کرد؟
صرافی‌ها معمولاً مقداری را مشخص می‌کنند، اما اگر مقداری در کار نباشد، این احتمال وجود دارد که در صورت انجام خرید سنگین مانند بیت‌کوین حساب شما بلوکه شود و شما را ملزم به احراز هویت کنند، مسلعه‌ای که برای کاربران ایرانی که به دلیل تحریم امکان احراز هویت در اکثر صرافیهای خارجی را ندارند، می‌تواند خطرناک باشد.
بهترین صرافی خارجی بدون احراز هویت کدام است؟
بای بیت، کوینکس و هات بیت از بهترین صرافیهای متمرکز خارجی بدون نیاز به احراز هویت هستند که شما می‌توانید در آن‌ها به خریدوفروش ارز دیجیتال بدون احراز هویت بپردازید. البته صرافیهای غیرمتمرکز پنکیک سواپ و یونی سواپ نیز امکان معامله توکن‌های بر بستر بلاک‌چین‌های بایننس و اتریوم را نیز برای شما فراهم می‌کنند.
چرا باید در صرافی ارز دیجیتال، احراز هویت شویم؟
خریدوفروش ارز دیجیتال بدون احراز هویت نگرانی‌های زیادی را در مورد پول‌شویی و کلاهبرداری به دنبال داشته است که باعث شده است مقامات نظارتی در جهان قوانینی وضع کنند.
3 دیدگاه
نظرات کاربران
عالی
عالیه
خرید ارزدجتال