زندگی به صورت مداوم به ایجاد تحولات خود ادامه می‌دهد و این تغییرات گاهی می‌توانند تمامی تلاش‌های ما را به خطر اندازند. به همین دلیل، هر کسی در مسیر زندگی خود به هوشیاری و تدابیر کافی نیاز دارد تا دربرابر خطرات، از خود و دارایی‌اش مراقبت کند. تنظیم پرتفوی یا سبد ارز دیجیتال به عنوان یک اقدام پیشگیرانه شناخته می‌شود. در واقعیت، افراد با تفکیک دارایی‌های خود بین ارزهای دیجیتال مختلف، در مقابل نوسانات بازار مالی محافظتی ایجاد می‌کنند. به عبارت دیگر، مشابه این است که شما دارایی‌هایتان را در مقابل ریسک‌های مختلف بیمه کرده‌اید.
داشتن سبد سرمایه‌گذاری ارز دیجیتال به همراه استراتژی‌های مدیریت مناسب می‌تواند به سرمایه‌گذاران کمک کند تا با آگاهی کامل به چالش‌های بازارهای مالی واقف شوند و ریسک‌های خود را به حداقل برسانند. ساخت یک پرتفوی ارز دیجیتال با بازدهی بالا نیازمند راهبردهای خاصی است، و این مقاله قصد دارد اصول و نکات مهمی را در این زمینه مطرح کند.
توضیحی خلاصه از پرتفوی ارز دیجیتال
سبد سرمایه‌گذاری ارز دیجیتال به عنوان مجموعه‌ای از دارایی‌های دیجیتال مورد استفاده سرمایه‌گذاران و تاجران قرار می‌گیرد. بهترین سبد ارز دیجیتال شامل تنوعی از دارایی‌ها است، از جمله ارزهای برجسته بازار، توکن‌ها و شت‌کوین‌ها. یکی از مهم‌ترین اصول مدیریت این سبد، تنوع دادن آن است که می‌تواند ریسک سرمایه‌گذاری را کاهش دهد. هدف از ایجاد این سبد، مینیمم کردن اثرات نوسانات در بازارها است، زیرا هر دارایی به نحوی به رویدادها و تغییرات بازار واکنش نشان می‌دهد.
برای شروع سرمایه‌گذاری در ارزهای دیجیتال، معمولاً با خرید ارزهای برتر بازار مانند خرید بیت کوین و خرید اتریوم آغاز می‌شود. اما به مرور زمان، برخی از سرمایه‌گذاران به دنبال ارزهایی می‌روند که حجم بازار بزرگتری دارند و یا به شت‌کوین‌ها می‌پردازند، که رشد نسبتاً بی‌نظیری داشته‌اند. مهم است که از تحقیق دقیق در مورد انواع دارایی‌های دیجیتال استفاده کنیم و یک سبد ارز دیجیتال را به گونه‌ای تشکیل دهیم که ریسک سرمایه‌گذاری را به حداقل برسانیم.
برای مدیریت بهتر پرتفوی ارز دیجیتال، می‌توانیم از پلتفرم‌های مدیریت دارایی مختلف استفاده کنیم، که به کیف پول ارز دیجیتال شخصی و صرافی‌ها متصل می‌شوند و فرآیند مدیریت را آسان‌تر می‌کنند. همچنین، نگه‌داشتن یک فایل اکسل برای رصد معاملات و دارایی‌ها نیز به مدیریت سبد دارایی‌های ارز دیجیتال کمک می‌کند.
تنوع در سبد سرمایه‌گذاری ارز دیجیتال
تنوع در سبد سرمایه‌گذاری معمولاً در همه بازارهای مالی مورد توجه قرار می‌گیرد و به توزیع سرمایه به شکل متنوع در دسته‌های مختلف دارایی‌ها میان گروه‌های مختلف، مثل بازار ارزهای دیجیتال، بازار بورس، اوراق قرضه و فلزات گران‌بها اشاره دارد. در واقع، متنوع‌سازی به تخصیص منابع سرمایه‌گذاری ما در دارایی‌های مختلف با ارزش می‌پردازد. به عبارت دیگر، این استراتژی به ما کمک می‌کند تا وجوه سرمایه‌گذاری خود را به طریقی تا حد امکان متنوع کرده و ریسک‌های سرمایه‌گذاری خود را کاهش دهیم.
ارزهای دیجیتال نیز به عنوان یک دسته دارایی به شمار می‌روند. این دسته دارایی شامل ارزهای دیجیتال، توکن‌ها و استیبل کوین‌ها با اهداف و کاربردهای مختلف می‌باشد. با سرمایه‌گذاری در ارزهای دیجیتال و توکن‌ها که هر کدام دارای ویژگی‌ها و کاربردهای منحصر به فردی هستند، می‌توانیم پرتفوی سرمایه‌گذاری خود را متنوع کرده و ریسک‌های مالی خود را به حداقل برسانیم.
چگونه در سبد سرمایه‌گذاری ارز دیجیتال تنوع ایجاد کنیم؟
تقریباً تمام سرمایه‌گذاران و معامله‌گران ارز دیجیتال، استراتژی‌ها و نگرش‌های خود را نسبت به ایجاد سبد ارز دیجیتال معتبر می‌شمارند. با این حال، برخی اصول کلی و مهم وجود دارند که معمولاً در تصمیم‌گیری‌های خود به‌کار می‌برند:
- تنوع دارایی‌ها: در ساختن پرتفوی ارز دیجیتال، باید دارایی‌های با ریسک‌های مختلف از جمله ریسک بالا، متوسط و کم به تعادل بیاوریم. این به معنای اختصاص وزن‌های مناسب به هر دارایی در سبد ما است. انتخاب این وزن‌ها براساس میزان ریسک‌پذیری شخصی و هدف‌های سرمایه‌گذاری ما مشخص می‌شود.
- به استیبل کوین‌ها توجه داشته باشید: تخصیص بخشی از سرمایه به ارزهای استیبل (استیبل کوین‌ها) از مهم‌ترین اصول مدیریت پرتفوی ارز دیجیتال است. استفاده از این نوع ارزها به تأمین نقدینگی پرتفوی کمک می‌کند و در مقابل نوسانات شدید بازار محافظت می‌کند.
- متعادل‌سازی دوره‌ای: با توجه به عدم ثبات بازار ارزهای دیجیتال، اهمیت متعادل‌سازی دوره‌ای پرتفوی خود را در طول زمان تأکید می‌کند. این به معنای تعداد مناسب تغییرات و تعداد دارایی‌های مختلف در سبد شما است.
- جلوگیری از آسیب رساندن به تعادل: اگر به‌تازگی سود خوبی از یک دارایی کسب کرده‌ایم، تخصیص مجدد سرمایه به این دارایی به تنهایی ممکن است خوب نباشد. همیشه مفید است دارایی‌های مختلفی در پرتفوی خود داشته باشیم تا جلوی نامتعادل شدن آن را بگیریم.
داشتن سبد سرمایه‌گذاری ارز دیجیتال
برخی از متخصص‌های حوزه ارزهای دیجیتال اعتقاد دارند که یک سبد سرمایه‌گذاری در ارزهای دیجیتال باید متنوع باشد. متنوع‌سازی سبد دارایی یک عمل استاندارد در سرمایه‌گذاری محسوب می‌شود، اما توزیع دارایی در اختیار دارایی‌های مختلف از نظر اهداف و ویژگی‌ها مزایا و معایبی را به همراه دارد. این استراتژی به ما اجازه می‌دهد که ریسک کلی سرمایه‌گذاری خود را کاهش دهیم. به عبارت دیگر، ضرر در یک دارایی می‌تواند توسط سود در دارایی دیگر جبران شود و باعث ثبات پرتفوی ما می‌شود. ایجاد یک سبد ارز دیجیتال به ما فرصت‌های زیادی برای کسب سود در دنیای ارزهای دیجیتال می‌دهد. اما نباید فراموش کنیم که موفقیت در همه سرمایه‌گذاری‌ها همیشه تضمین شده نیست. با این حال، اگر ما دقت و تنوع مناسبی را در انتخاب دارایی‌ها داشته باشیم، می‌توانیم در طولانی‌مدت به نتایج مثبتی دست یابیم.
ساخت بهترین سبد ارز دیجیتال
در ادامه به برخی از شاخص‌های مهمی که می‌توانند ما را در این انتخاب‌ها راهنمایی کنند می‌پردازیم:
- ارزش بازار: ارزش بازار یک رمزارز نسبت به کل ارزهای دیجیتال موجود نمایانگر تاثیر و اهمیت آن در بازار است. به عنوان مثال، بیت‌کوین که سهم قابل توجهی از ارزش بازار دیجیتال را تشکیل می‌دهد، نمونه‌ای از تسلط بر بازار می‌باشد. ارزهای با ارزش بازار کم ممکن است در برابر نوسانات بازار تضییع پیدا کنند.
- کاربرد: هنگام انتخاب رمزارزها، باید به اهداف و کاربردهای آینده آنها توجه داشته باشیم. به عنوان نمونه، اتریوم با اکوسیستم خود به پروژه‌های غیرمتمرکز اجازه می‌دهد که بر روی زیرساخت بلاکچین آن ساخته شوند.
- حجم معاملات: برای انتخاب بهترین رمزارزها برای سبد خود می‌توانید حجم معاملات و تعداد تراکنش‌های روزانه را بررسی کنید.
- توسعه مستدام: از اهمیت فناوری پشت هر رمزارز برای تحقق اهداف آن در طولانی‌مدت اطمینان حاصل کنید.
- اخبار و احساسات بازار: اخبار مرتبط با رمزارزها و رفتار بازار را از منابع معتبر مانند سایت coindesk به دقت پیگیری کنید، زیرا این عوامل ممکن است بر تصمیمات سرمایه‌گذاران تأثیر بگذارند.
برترین روش سبدچینی ارز دیجیتال
استفاده از ارزهای دیجیتال به عنوان ابزار سرمایه‌گذاری ممکن است برای ما سودهای قابل توجهی ایجاد کند. ارزهای دیجیتال نشان داده‌اند که دارای پتانسیل بسیار بالایی هستند که با سایر دارایی‌ها و بازارها قابل مقایسه نیست.
دنیای ارزهای دیجیتال از فرصت‌ها و امکانات متعددی برخوردار است که به ما اجازه می‌دهد تا با دقت و وسواس، سرمایه خود را در این بازار سرمایه‌گذاری کنیم. با تنوع سرمایه‌گذاری مانند سرمایه‌گذاری در کوین‌ها، حوزه دیفای (DeFi) و اجرای تحلیل‌های درون زنجیره‌ای، می‌توانیم ریسک در ارز دیجیتال خود را به حداقل برسانیم.
سبدگردانی ارز دیجیتال
سبدگردانی به عنوان یک روش سرمایه‌گذاری غیرمستقیم شناخته می‌شود و مناسب برای افرادی است که تخصص و زمان کافی برای سرمایه‌گذاری مستقیم ندارند. در این روش، شما پرتفوی خود را به یک مدیر ماهر و تجربه‌دار به نام سبدگردان می‌سپارید. سبدگردان، با استفاده از دانش و تجربه خود در معاملات سهام، تصمیمات مرتبط با خرید، فروش، یا نگهداری سهام را برای شما انجام می‌دهد. به عبارت دیگر، در فرآیند سبدگردانی، یک متخصص بازار به نام سبدگردان، با شما قرارداد می‌بندد تا پرتفوی شما را مدیریت کرده و تراکنش‌های خرید و فروش ارز دیجیتال را انجام دهد.
لازم است بدانید که سبدگردان یا مدیر پرتفو، شخصی است که تعهد دارد با استفاده از دارایی‌های دیگران، در بازار مالی به سرمایه‌گذاری پردازد. یک نکته مهم اینجاست که سبدگردان حرفه‌ای توانایی تحلیل دقیق و به موقع بازار ارزهای دیجیتال را داراست و از این تجربه و دانش برای اتخاذ تصمیمات موفقیت‌آمیز در خرید و فروش بهره می‌برد. به عبارت دیگر، وظیفه سبدگردان، مدیریت ارزهای دیجیتال سرمایه‌گذاران یا افراد دیگر را در اختیار دارد و این عمل به عنوان سبدگردانی یا مدیریت پرتفو شناخته می‌شود.
جمع بندی
در متن بالا دربارهٔ سبد سرمایه‌گذاری ارز دیجیتال توضیح داده شد. این مقاله به بررسی تنوع ارزهای دیجیتال، مزایا و معایب آنها، معیارهای انتخاب ارزها و نسبت‌های مختلف در سبد سرمایه‌گذاری ارز دیجیتال می‌پردازد. همچنین، اهمیت تنظیم مجدد و تنظیم مجدد دوره‌ای سبد سرمایه‌گذاری و رصد بازار برای بهبود عملکرد سرمایه‌گذاری در این دامنه را مورد بررسی قرار می‌دهد. این مقاله به خوانندگان کمک می‌کند تا تصمیمات سرمایه‌گذاری منطبق با اهداف و ریسک‌های خود در بازار ارزهای دیجیتال را به شکل هوشمندانه‌تری بگیرند.
