تراکنشهای بزرگ تتر زیر ذرهبین مقامات تایلند؛ تلاش برای مبارزه با پولشویی
مقامهای نظارتی تایلند قصد دارند برای سپردههای نقدی بزرگ، الزامات جدیدی برای ارائه مدارک تعیین کنند و با همکاری کمیسیون بورس و اوراق بهادار این کشور، مالکیت واقعی پشت معاملات تتر (USDT) را شناسایی کنند. هدف این اقدام، مقابله با استفاده از استیبلکوینهای دلاری برای انتقال سرمایه خارج از مسیرهای رسمی است.
ثبتنام سریع در سرمایکس
شماره موبایل خود را وارد کنید...
افزایش نظارت قانونی بر تراکنشهای تتر
بانک مرکزی تایلند و نهاد نظارتی بازار اوراق بهادار این کشور قرار است طبق چارچوبی که این هفته اعلام شده، تراکنشهای بزرگ تتر را بهصورت مشترک بررسی کنند. انتظار میرود این قوانین در سهماهه چهارم سال ۲۰۲۶ اجرایی شوند.
تمرکز اصلی این اقدامات، بر تعیین یک سقف برای سپردههای نقدی است. مشتریانی که مبلغ ۵ میلیون بات تایلند (حدود ۱۵۰ هزار دلار) یا بیشتر بهصورت نقدی واریز کنند، باید مدارکی درباره منبع این پول ارائه دهند. این الزام، ادامه بررسیهای دقیق مالی است که درگذشته برای برداشتهای نقدی بالاتر از همین مقدار اعمال شده بود.
از ماه آوریل، برداشتهای نقدی بیش از ۵ میلیون بات نیازمند ارائه دلیل تجاری تأییدشده و توضیح درباره این موضوع بودهاند که چرا امکان استفاده از انتقال الکترونیکی پول وجود نداشته است. پس از اجرای این قانون، ارزش برداشتهای نقدی بزرگ ۳۵ درصد کاهش یافت و این موضوع باعث شد مقامها تصمیم بگیرند محدودیت را در سپردههای نقدی نیز اعمال کنند.
اکنون بانک مرکزی تایلند به طور مستقیم با کمیسیون بورس و اوراق بهادار این کشور همکاری میکند تا معاملات غیرمعمول و بسیار بزرگ تتر را بررسی کند. تمرکز اصلی این بررسیها، شناسایی مالک واقعی پشت تراکنشهایی است که ممکن است برای پنهانکردن مالکیت یا دورزدن مسیرهای معمول انتقال پول طراحی شده باشند.
تمرکز روی تتر، به نگرانیهایی بازمیگردد که رئیس بانک مرکزی در ماه ژانویه مطرح کرده بود. او در آن زمان اعلام کرد که حدود ۴۰ درصد از فروشندگان تتر در پلتفرمهای داخلی، اتباع خارجی هستند که طبق قوانین فعلی نباید در بازار داراییهای دیجیتال تحت نظارت تایلند فعالیت داشته باشند.
بااینحال، وضعیت قانونی خود تتر در تایلند در خطر قرار ندارد. کمیسیون بورس و اوراق بهادار تایلند در ماه مارس ۲۰۲۵، تتر و یواسدی کوین را به فهرست رمزارزهای مجاز اضافه کرد و به صرافیهای دارای مجوز اجازه داد از آنها بهعنوان جفتارز پایه معاملاتی استفاده کنند.
بیشتر بخوانید: فریز شدن تتر چیست؟ آموزش رفع مسدودی USDT
نقش تتر در پولشویی منطقهای
تتر در سالهای اخیر بارها در تحقیقات مربوط به پولشویی در منطقه جنوب شرق آسیا مطرح شده است. جذابیت این استیبلکوین برای فعالیتهای مالی غیرقانونی، به ویژگیهای ساختاری آن مربوط میشود که علاوه بر فراهمکردن نقدینگی دلاری، امکان تسویه سریع و غیرقابلبرگشت بودن تراکنشها را دارد.
اقدام اخیر تایلند همچنین بخشی از یک روند گسترده افزایش نظارت بر استیبلکوینها در جنوب شرق آسیا است. مقامهای نظارتی در سنگاپور، ویتنام و فیلیپین نیز طی ۱۸ ماه گذشته اقداماتی برای افزایش کنترل بر استیبلکوینها انجام دادهاند. دلیل اصلی این اقدامات، نگرانی مشابه درباره استفاده از این داراییها در مسیرهای انتقال غیرقانونی پول و پولشویی است.
چالش اصلی اجرای این قوانین، ظرفیت فنی و عملیاتی است. بررسی تراکنشهای روی زنجیره (On-chain) به زیرساختهای تحلیلی پیشرفتهای نیاز دارد که بسیاری از واحدهای اطلاعات مالی سنتی کشورها مجبور شدهاند آنها را از ابتدا توسعه دهند.
فرایند بررسی مشترک بانک مرکزی تایلند و کمیسیون بورس و اوراق بهادار این کشور، برای پر کردن همین شکاف طراحی شده است. این سیستم، تحلیل دادههای بلاک چین را با روشهای سنتی تحقیقات مالی ترکیب میکند. در نتیجه، مسیر خروج سرمایه از پلتفرمهای دارایی دیجیتال به حسابهای بانکی بررسی میشود و افراد واقعی پشت آدرسهای کیف پول شناسایی میشوند.
