قانون پیشنهادی جدید SAFE Crypto می‌تواند باعث هماهنگی وزارت خزانه‌داری آمریکا، شبکه مقابله با جرایم مالی (FinCEN)، سرویس مخفی ایالات متحده و نهادهای مجری قانون برای شناسایی و مقابله با کلاهبرداران و متقلبان حوزه ارزهای دیجیتال شود.

کاربرد قانون SAFE Crypto برای مقابله با کلاهبرداران رمزارزها

دو سناتور آمریکایی، طرحی قانونی را معرفی کرده‌اند که هدف آن، مقابله جدی‌تر با کلاهبرداری ارزهای دیجیتال از طریق تجهیز بهتر نهادهای مجری قانون در جهت شناسایی حملات و عاملان آن‌هاست.

قانون «تقویت چارچوب‌های نهادی برای اجرای قوانین مرتبط با رمزارز یا سیف کریپتو اکت (SAFE Crypto Act) که روز سه‌شنبه ۱۶ دسامبر ۲۰۲۵ (۲۵ آذر ۱۴۰۴) توسط نماینده دموکرات الیسا اسلاتکین (Elissa Slotkin) و نماینده جمهوری‌خواه جری موران (Jerry Moran) ارائه شد، به‌دنبال ایجاد هماهنگی میان وزارت خزانه‌داری آمریکا، نهادهای مجری قانون، رگولاتورها و بازیگران بخش خصوصی برای مقابله با کلاهبرداری‌ها و اسکم‌های رمزارزی است.

خانم اسلاتکین در این‌باره گفت:

این کارگروه که بر اساس قانون SAFE Crypto تشکیل می‌شود، به ما اجازه می‌دهد از تمام منابع موجود برای مقابله با تقلب در دارایی‌های دیجیتال استفاده کنیم.

موران نیز افزود:

با گسترش استفاده از رمز ارزها، این قانون می‌تواند به مقابله با تهدیدها کمک کند و اطمینان دهد که همه آمریکایی‌ها در برابر کلاهبرداری‌های کریپتویی بهتر محافظت می‌شوند.

کلاهبرداری ۹.۳ میلیارد دلاری از شهروندان آمریکایی در سال ۲۰۲۴

براساس گزارش اداره تحقیقات فدرال آمریکا (FBI)، شهروندان آمریکایی در سال ۲۰۲۴ حدود ۹.۳ میلیارد دلار را در کلاهبرداری‌های سرمایه‌گذاری مرتبط با ارزهای دیجیتال از دست داده‌اند که نشان‌دهنده افزایشی ۶۶ درصدی نسبت به سال ۲۰۲۳ است. افراد بالای ۶۰ سال بیشترین آسیب را دیده‌اند و مجموع ضرر آن‌ها به ۲.۸۴ میلیارد دلار رسیده است.

البته باید توجه داشت که این آمار، شامل هر نوع کلاهبرداری مرتبط با سرمایه‌گذاری در رمز ارزهاست و بسیاری از آن‌ها لزوماً شامل بلاک چین یا ارز واقعی نبوده‌اند. با وجود تلاش‌های عمومی و خصوصی برای افزایش آگاهی، کلاهبرداران حوزه کریپتو روش‌های پیچیده‌تری را برای سرقت دارایی سرمایه‌گذاران پیدا کرده‌اند.

بااین‌حال، گابریل شاپیرو (Gabriel Shapiro)، مشاور حقوقی شرکت سرمایه‌گذاری رمزارزی دلفی لبز (Delphi Labs)، معتقد است که اجرای موفق قانون سیف کریپتو می‌تواند کلاهبرداران را به وحشت بیندازد. او روز چهارشنبه ۱۷ دسامبر (۲۶ آذر ۱۴۰۴)، در پستی در شبکه اجتماعی ایکس نوشت:

اگر این قانون به‌طور جدی اجرا شود، احتمالاً کلاهبرداران حسابی به‌وحشت می‌افتند.

شاپیرو اشاره کرده که دادستان کل آمریکا، مدیر فین‌سن و مدیر سرویس مخفی ایالات متحده، از جمله مقامات ارشد درگیر در پیگیری جرایم ارز دیجیتال خواهند بود. او افزود که قانون فین‌سن می‌تواند «بسیار مفید» باشد، چرا که درحال‌حاضر نهادهای ناظر بر اوراق بهادار و کالا در آمریکا، تمرکز کمتری بر اقدامات اجرایی علیه هکرها، کلاهبرداران و گردانندگان طرح‌های پانزی دارند.

توییت گابریل شاپیرو درباره قانون SAFE Crypto در ایکس
پست گابریل شاپیرو درباره قانون SAFE Crypto در ایکس

مشارکت TRM Labs به‌عنوان یکی از بازیگران بخش خصوصی

شرکت تحلیل بلاک چین تی‌آرام لبز (TRM Labs) یکی از بازیگران بخش خصوصی است که آمادگی خود را برای همکاری با مقامات آمریکایی اعلام کرده است. آری ردبورد (Ari Redbord)، معاون و رئیس جهانی سیاست‌گذاری این شرکت، گفت چنین همکاری می‌تواند به ردیابی و مختل‌سازی شبکه‌های غیرقانونی به‌صورت لحظه‌ای کمک کند.

او گفت:

با گرد هم آوردن صنعت و نهادهای مجری قانون، می‌توانیم به‌طور معناداری توانایی مجرمان برای سوءاستفاده از فناوری‌های تحول‌آفرین را کاهش دهیم.