ریپل چیست؟ معرفی ارز دیجیتال XRP و شبکه XRP Ledger 

ریپل چیست و چه تفاوتی با XRP دارد؟ ریپل (Ripple) یک شرکت فناوری مالی، XRP ارز دیجیتال بومی شبکه و XRP Ledger یک بلاک چین عمومی برای انتقال و مبادله دارایی‌هاست. ارز دیجیتال ایکس آر پی با هدف تسهیل پرداخت‌های سریع و کم‌هزینه شناخته می‌شود، اما شرکت ریپل مالک یا گرداننده انحصاری ایکس‌آرپی لجر نیست.

در این مطلب، به این سوالات پاسخ می‌دهیم که ریپل و XRP و XRPL چه تفاوتی با یکدیگر دارند، چه کسانی آن‌ها را ساختند، توکن ایکس‌آرپی چگونه کار می‌کند و چه محصولات اختصاصی را شرکت Ripple توسعه داده است.

ریپل چیست و چه تفاوتی با XRP و XRPL دارد؟

ریپل یکی از پروژه‌های بلاکچینی نوین است که با هدف توسعه راه‌حلی سازمانی برای نقل‌وانتقال ارزش در سراسر جهان راه‌اندازی شد. این پروژه به‌مرور زمان بخش‌های مختلفی را توسعه داده است که هر کدام نقش متفاوتی دارند:

• ریپل (Ripple): شرکت پشتیبان این پروژه است که راهکارهای پرداخت و زیرساخت مالی ارائه می‌دهد.
• ایکس آر پی (XRP): دارایی بومی بلاک چین این پروژه است که برای پرداخت کارمزد، انتقال ارزش و ایفای نقش ارز پل کاربرد دارد.
• ایکس‌آرپی لجر (XRP Ledger) یا ایکس‌ارپی‌ال (XRPL): یک دفترکل توزیع‌شده عمومی و متن باز است که تراکنش‌ها را از طریق اجماع ولیدیتورها نهایی می‌کند.

Ripple به‌عنوان شرکت

ریپل یک شرکت فناوری مالی است که محصولات سازمانی آن ابتکارهایی مانند پرداخت‌های برون‌مرزی، حضانت دارایی دیجیتال، کارگزاری چنددارایی و مدیریت خزانه را پوشش می‌دهند. این شرکت یکی از مشارکت‌کنندگان توسعه نرم‌افزار متن باز شبکه XRPL است، اما نقش واحدی در تصمیم‌گیری‌های شبکه ندارد.

XRP به‌عنوان دارایی بومی

در پاسخ به پرسش ارز XRP چیست، باید گفت این کوین، ارز دیجیتال بومی شبکه ایکس‌آرپی لجر است. این رمزارز برای انتقال مستقیم ارزش، پرداخت هزینه تراکنش‌ها، تأمین ذخیره حساب و ایجاد مسیر مبادله میان ارزها و توکن‌های مختلف به‌کار می‌رود.

مالکیت توکن ایکس آر پی به‌معنای مالکیت سهام شرکت Ripple، دریافت سود شرکت یا برخورداری از حق رای در ساختار مدیریتی آن نیست. این تمایز، مهم‌ترین بخش پاسخ به پرسش تفاوت ریپل و XRP محسوب می‌شود.

XRPL به‌عنوان شبکه و دفترکل

بلاکچین غیر متمرکز ریپل XRPL، یک بلاک چین عمومی، متن باز و همتا‌به‌همتاست که وضعیت حساب‌ها، موجودی، توکن‌ها و سفارش‌های معاملاتی را ثبت می‌کند.

تفاوت Ripple و XRP Ledger در این است که ریپل، یک شرکت و ارائه‌دهنده محصول است، اما ایکس‌آرپی لجر، زیرساخت عمومی مستقلی محسوب می‌شود که اشخاص و سازمان‌های مختلف می‌توانند روی آن سرور، ولیدیتور یا برنامه اجرا کنند. بنابراین، وقتی درباره بلاک چین یا شبکه ریپل صحبت می‌کنیم، منظور همان ایکس‌آرپی‌ال است.

تاریخچه شکل‌گیری ریپل و XRPL

تاریخ شکل‌گیری ریپل به سال ۲۰۱۱ برمی‌گردد. این پروژه در سال ۲۰۱۲ به‌صورت رسمی راه‌اندازی شد و تا امروز تحولات زیادی را پشت‌سر گذاشته است. در جدول زیر، خلاصه‌ای از تحولات مهم تاریخ این پروژه بلاکچینی را آورده‌ایم:

ریپل‌پی، ریپل لبز و بنیان‌گذاران آن

اگر بپرسیم ریشه تاریخی نام ریپل چیست و به چه چیزی برمی‌گردد، باید بگویم به پروژه ریپل‌پی (RipplePay) مرتبط است. ریپل‌پی یک شبکه همتابه‌همتا و غیرمتمرکز بود که رایان فوگر (Ryan Fugger) در سال ۲۰۰۴ راه‌اندازی کرد. این شبکه، بنیان‌های اولیه ایده تراکنش‌های غیرمتمرکز بدون دخالت واسطه‌ها را پایه‌گذاری کرد.

در سال ۲۰۱۱، دیوید شوارتز (David Schwartz)، جد مک‌کالب (Jed McCaleb) و آرتور بریتو (Arthur Britto)، توسعه دفترکل جدیدی را آغاز کردند که از بیت کوین الهام گرفته بود، اما نیاز به استخراج نداشت و دنباله پروژه ریپل‌پی محسوب می‌شد. شبکه ایکس‌آرپی لجر در ژوئن ۲۰۱۲ (خرداد ۹۱) راه‌اندازی شد.

پس از آن، کریس لارسن (Chris Larsen) به این تیم پیوست که نتیجه آن، راه‌اندازی شرکت نیوکوین (NewCoin) در سپتامبر ۲۰۱۲ (شهریور ۹۱) بود؛ پس از مدتی، این شرکت به اوپن‌کوین (OpenCoin) تغییر یافت و بعدا در سال ۲۰۱۳ با ری‌برند مجدد، به ریپل لبز (Ripple Labs) تغییر نام داد.

بنیاد ایکس‌آرپی لجر

بنیاد ایکس‌ارپی‌ال (XRPL Foundation) در ۲۴ سپتامبر ۲۰۲۰ (۳ مهر ۹۹) تأسیس شد. این بنیاد یک سازمان مستقل و غیرانتفاعی است که مأموریت آن، تسریع توسعه و پذیرش دفترکل غیرمتمرکز XRP Ledger است.

برای تأمین مالی فعالیت‌های این بنیاد، شرکت‌های ریپل، کویل (Coil) و گیت‌هاب (GateHub) در مجموع بیش از ۶.۵ میلیون دلار به‌عنوان کمک اولیه اهدا کردند. این بودجه صرف حمایت از تعداد روزافزون توسعه‌دهندگان و دیگر اعضای جامعه جهانی بلاکچین این پروژه می‌شود که در حال ساخت و توسعه پروژه‌ها بر بستر ایکس‌آرپی لجر هستند.

پرونده ریپل و SEC

پرونده ریپل و کمیسیون بورس و اوراق بهادار آمریکا در دسامبر ۲۰۲۰ (آذر ۹۹) آغاز شد. دادگاه در ژوئیه ۲۰۲۳ (تیر ۴۰۲) نتیجه گرفت که فروش مستقیم ارز دیجیتال XRP به خریداران سازمانی تحت قراردادهای مشخص، عرضه ثبت‌نشده قرارداد سرمایه‌گذاری بوده است؛ اما مدارک ارائه‌شده ثابت نکرد که فروش‌های ناشناس و برنامه‌ریزی‌شده در صرافی‌ها شرایط مشابهی داشته‌اند.

دادگاه در ۷ اوت ۲۰۲۴ (۱۷ مرداد ۴۰۳) جریمه‌ای معادل ۱۲۵٬۰۳۵٬۱۵۰ دلار و یک دستور منع تخلف علیه شرکت Ripple صادر کرد. در ۷ اوت ۲۰۲۵ (۱۶ مرداد ۴۰۴)، کمیسیون بورس و این شرکت، درخواست‌های تجدیدنظر خود را پس گرفتند؛ بنابراین، دعوای مدنی پایان یافت و حکم نهایی دادگاه پابرجا ماند.

XRPL چگونه کار می‌کند؟

ایکس‌آرپی لجر یک شبکه همتا‌به‌همتا از سرورهاست. در این شبکه، تراکنش‌های پیشنهادی میان سرورها منتشر می‌شوند و ولیدیتورها درباره مجموعه تراکنش‌های نسخه بعدی دفترکل به توافق می‌رسند؛ سپس سرورها نتیجه را اجرا و اعتبارسنجی می‌کنند.

     

تا ۱۵٪ سود سالانه، بدون معامله

     

در استخر مشارکت سرمایکس، بدون نیاز به ترید یا تحلیل بازار، تا ۱۵٪ سود سالانه دریافت کن و دارایی دیجیتالت رو به جریان بنداز

شروع سرمایه‌گذاری

اجماع در XRPL؛ استخراج یا اثبات سهام؟

الگوریتم اجماع ریپل که XRP Ledger Consensus Protocol نام دارد، از اثبات کار یا اثبات سهام معمول استفاده نمی‌کند. در این روش:

1. ولیدیتورها تراکنش‌های جدید را جمع‌آوری کرده و آن‌ها را در قالب یک نسخه پیشنهادی از دفترکل یا به عبارتی بلاک جدید، آماده می‌کنند.
2. سپس، اعتبارسنج‌ها فهرست تراکنش‌های پیشنهادی خود را با سایر ولیدیتورها به‌اشتراک می‌گذارند.
3. حال هر اعتبارسنج، پیشنهادهای دیگران را بررسی و در صورت پذیرش، آن‌ها را در نسخه جدید دفترکل لحاظ و نسخه به‌روزشده را دوباره در شبکه منتشر می‌کند.
4. زمانی که حداقل ۸۰ درصد از اعتبارسنج‌ها روی مجموعه‌ای یکسان از تراکنش‌ها به توافق برسند، همان مجموعه به‌عنوان نسخه نهایی دفترکل پذیرفته و در انتهای زنجیره ثبت می‌شود.
5. پس از آن، فرآیند اجماع برای بلاک بعدی از نو آغاز می‌شود.

بنابراین، ریپل قابل استخراج کردن نیست.

کل این فرایند اجماع معمولاً بین ۴ تا ۶ ثانیه طول می‌کشد. اگر میزان کافی از ولیدیتورهای مورداعتماد به نتیجه یکسان نرسند، شبکه به‌جای تایید تاریخچه‌های متناقض، نهایی‌سازی دفترکل جدید را متوقف می‌کند. این طراحی، درستی و توافق را بر ادامه فعالیت در شرایط اختلاف شدید مقدم می‌داند.

برای مشاهده نسخه‌های جدید دفترکل به‌صورت لحظه‌ای، به آدرس livenet.xrpl.org مراجعه کنید.

ولیدیتورها و نودها

ولیدیتورهای ایکس‌آرپی لجر افرادی هستند که سرورهایی را راه‌اندازی کرده‌اند که در انتخاب تراکنش‌های دفترکل جدید و تایید نتیجه آن مشارکت می‌کنند. هر سرور، فهرستی از ولیدیتورهای مورد اعتماد خود را تحت عنوان «فهرست نود منحصربه‌فرد (Unique Node List)» یا UNL دارد و فقط آرای این مجموعه را در فرایند اجماع ارزیابی می‌کند.

اپراتور هر سرور از نظر فنی می‌تواند UNL خود را انتخاب کند. بااین‌حال، فهرست‌های مختلف باید همپوشانی کافی داشته باشند تا سرورها به نتایج ناسازگار نرسند؛ به‌همین‌دلیل، بسیاری از سرورها از فهرست‌های پیشنهادی خود بنیاد ایکس‌آرپی لجر و ریپل استفاده می‌کنند.

بیشتر بخوانید: ولیدیتور چیست؟

سرعت نهایی‌شدن تراکنش‌ها

ولیدیتورها معمولا هر ۳ تا ۵ ثانیه درباره نسخه جدید دفترکل به توافق می‌رسند. زمان معمول نهایی‌شدن یک تراکنش XRP پس از ارسال نیز حدود ۷ ثانیه اعلام شده است، هرچند ازدحام یا اختلال ارتباطی می‌تواند این زمان را افزایش دهد.

نهایی‌شدن در بلاکچین XRPL به این معناست که تراکنش در یک دفترکل تاییدشده قرار گرفته باشد. بنابراین، نتایج اولیه یک سرور پیش از ثبت در دفترکل تاییدشده نباید نتیجه قطعی تلقی شوند.

توکن XRP چه کاربردهایی دارد؟

همانطور که گفتیم، ایکس آر پی، رمز ارز بومی بلاک چین XRPL است و برخلاف توکن‌های صادرشده توسط کاربران، به صادرکننده یا فرد معتمد نیاز ندارد. مهم‌ترین کاربرد ارز ریپل شامل انتقال ارزش، پرداخت هزینه شبکه، تامین ذخیره حساب، ایجاد نقدینگی میان دارایی‌ها و استفاده در بعضی راهکارهای پرداخت شرکت پشتیبان آن است.

ویژگی‌های متمایز

• تمام حساب‌ها باید مقدار کمی XRP (معمولا ۲۰ واحد) را به‌عنوان ذخیره نگهداری کنند و همچنین برای ارسال هر تراکنش، مقدار بسیار ناچیزی از این رمزارز را به‌عنوان کارمزد گس شبکه بسوزانند.
• موجودی XRP همراه با حساب‌ها در دفترکل ثبت می‌شود و می‌توان آن را مستقیماً از یک حساب به حساب دیگر، بدون هیچ کارمزدی به‌جز هزینه اندک اجرای تراکنش، منتقل کرد.
• برخلاف توکن‌ها که برای دریافت آن‌ها ابتدا باید با ارسال یک تراکنش، تمایل خود را به نگهداری آن‌ها اعلام کنید، تمام حساب‌ها به‌صورت پیش‌فرض می‌توانند از هر شخصی XRP دریافت کنند.
• تمام موجودی رمز ارز ایکس آر پی هم‌زمان با ایجاد خود دفترکل تولید شد و از آن زمان تاکنون هیچ توکن جدیدی قابل استخراج یا ضرب نیست.

برای پرداخت کارمزدها

طبق مستندات شبکه که در وبسایت رسمی بنیاد ایکس‌آرپی لجر به آدرس xrpl.org منتشر شده، کارمزد شبکه برای یک تراکنش استاندارد در شرایط عادی حداقل ۰٫۰۰۰۰۱ واحد XRP یا ۱۰ دراپ (Drop – کوچکترین واحد شمارش ایکس‌آرپی) است که هزینه پایه محسوب می‌شود. این کارمزد:

• با افزایش بار شبکه افزایش می‌یابد.
• به ولیدیتورها یا شرکت پشتیبان پرداخت نمی‌شود.
• برای همیشه از عرضه توکن ایکس آر پی حذف می‌شود.
• اگر اعتبارسنج‌های شبکه با رأی‌گیری تصمیم بگیرند که کارمزد پایه را افزایش یا کاهش دهند، تمام هزینه‌هایی که بر اساس این کارمزد استاندارد محاسبه می‌شوند نیز متناسب با آن تغییر خواهند کرد.

هدف این هزینه، ایجاد درآمد برای گردانندگان شبکه نیست، بلکه افزایش هزینه ارسال هرزنامه و حملات محروم‌سازی از سرویس (DoS) است. برخی از تراکنش‌های پیچیده مانند ساخت بازارساز خودکار (AMM) یا تکمیل حساب امانی (Escrow) همراه با شرط رمزنگاری، هزینه پایه بالاتری دارند.

به‌عنوان Bridge Asset یا ارز واسط

ارز دیجیتال XRP می‌تواند به‌عنوان یک ارز واسط، پلی را بین دو توکن یا ارز ایجاد کند. استفاده از ارز دیجیتال ریپل به‌عنوان توکن واسط می‌تواند نیاز به نگهداری سرمایه ازپیش تأمین‌شده در تمام بازارهای مقصد را کاهش دهد، اما همچنان به نقدشوندگی بازارهای مبدا و مقصد وابسته است.

نقش واسطه‌گری ایکس‌آرپی در صرافی غیرمتمرکز و همچنین راهکار تأمین نقدینگی ODL این پروژه کاربرد دارد. در ادامه این مطلب، این محصولات را با جزئیات بیشتری بررسی خواهیم کرد.

مقدار ذخیره برای حساب‌ها

معیار Reserve، حداقل موجودی لازم از توکن XRP است که هر آدرس باید در خود نگه دارد. این معیار، کارمزد تراکنش‌ها نیست و به هیچ فردی پرداخت نمی‌شود، اما از دفتر کل شبکه در برابر اسپم‌شدن و رشد بی‌رویه محافظت می‌کند. این معیار، دو بخش دارد:

• ذخیره پایه (Base Reserve): حداقل مقدار توکن ایکس آر پی موردنیاز برای فعال‌بودن یک حساب در شبکه است که در‌حال‌حاضر در شبکه اصلی، ۱ واحد تعیین شده است.
• ذخیره مالک (Owner Reserve): مقدار توکن اضافه‌ای است که برای هر آبجکت (Object) متعلق به یک حساب در دفتر کل باید قفل شود؛ مانند سفارش‌های خرید و فروش یا قراردادهای امانی. این مقدار در حال حاضر ۰.۲ واحد برای هر مورد است.

بااینکه XRPهای ذخیره را نمی‌توان به آدرس‌های دیگر ارسال کرد، اما می‌توانید از آن‌ها برای پرداخت کارمزد تراکنش‌ها استفاده یا با حذف حساب، بخشی از آن را بازیابی کنید.

توکنومیکس ارز XRP چگونه است؟

توکنومیکس یا اقتصاد توکنی رمزارز ایکس آر پی بر عرضه از پیش ایجادشده و کاهش بسیار آهسته عرضه بر اثر سوزاندن کارمزدها استوار است. برخلاف شبکه‌های مبتنی بر ماینینگ یا پاداش بلاک، شبکه ایکس‌آرپی‌ال برای تأیید تراکنش‌ها، ارز دیجیتال جدیدی به ولیدیتورها پاداش نمی‌دهد.

رمزارز ریپل از ۶ رقم اعشار پشتیبانی می‌کند که کوچک‌ترین واحد آن دراپ (Drop) نام دارد و هر ۱ میلیون دراپ، برابر با ۱ واحد ایکس‌آرپی است.

سقف عرضه ۱۰۰ میلیاردی و ازپیش‌ساخته

هنگام راه‌اندازی XRP Ledger، تعداد ۱۰۰ میلیارد واحد توکن ایکس آر پی ساخته شد. از آن زمان تاکنون هیچ توکن جدیدی قابل تولید نیست و تنها راه کاهش عرضه، سوزاندن XRPها از طریق پرداخت کارمزد تراکنش‌هاست. ازآنجاکه تمام عرضه در زمان راه‌اندازی ایجاد شد، استخراج ریپل امکان‌پذیر نیست. در زمان نگارش این مطلب در مرداد ۱۴۰۵، تعداد ۶۲.۴۲ میلیارد واحد ایکس‌آرپی در گردش است.

توسعه‌دهندگان این پروژه، تعداد ۸۰ میلیارد واحد از این ارز دیجیتال را به شرکت تازه‌تاسیس ریپل‌لبز اهدا کردند تا توسعه کاربردها و نقدینگی شبکه را دنبال کند؛ ۲۰ میلیارد واحد باقی‌مانده نیز در اختیار بنیانگذاران قرار گرفت.

سوزاندن کارمزد

پس از تأیید هر تراکنش ریپل، مقدار مشخصی کارمزد از موجودی فرستنده کسر و نابود می‌شود. در نتیجه، عرضه کل XRP به‌مرور زمان و متناسب با هزینه تراکنش‌های ثبت‌شده، کاهش می‌یابد.

هزینه معمول هر تراکنش در این شبکه حداقل ۰٫۰۰۰۰۱ واحد XRP یا ۱۰ دراپ است. بنابراین، سوزاندن کارمزد بیشتر، یک سازوکار ضد هرزنامه محسوب می‌شود و نباید بدون بررسی داده‌های عرضه، عامل تضمین‌کننده افزایش قیمت ریپل تلقی شود.

اسکرو و مدیریت عرضه

اسکرو (Escrow) یا همان حساب امانی، قابلیتی برای قفل‌کردن ارز XRP یا توکن‌های قابل‌تعویض (Fungible Tokens) تا زمان رسیدن موعد یا برآورده‌شدن یک شرط مشخص است. این قابلیت بدون نیاز به متولی سنتی، آزادسازی توکن‌ها را طبق قواعد ثبت‌شده در دفترکل، کنترل می‌کند.

ریپل در سال ۲۰۱۷ تعداد ۵۵ میلیارد واحد ارز ایکس‌آرپی را در مجموعه‌ای از اسکروها قرار داد تا آزادسازی دارایی‌های تحت مالکیت این شرکت قابل پیش‌بینی‌تر شود.

محصولات و راهکارهای Ripple برای پرداخت‌های بین المللی

شرکت ریپل مجموعه‌ای از خدمات سازمانی برای انتقال‌های برون‌مرزی، تبدیل ارز، دسترسی به نقدینگی و پرداخت با ارز فیات یا استیبل کوین ارائه می‌دهد. این محصولات متعلق به شرکت هستند و نباید با قابلیت‌های عمومی زنجیره ایکس‌آرپی لجر یکسان در نظر گرفته شوند.

پلتفرم Ripple Payments برای پرداخت‌های برون مرزی

پلتفرم Ripple Payments که خود شرکت آن را Cross Border Payment Solutions می‌نامد، محصولی برای سازمان‌هاست که با هدف ایجاد هماهنگی پیام‌رسانی، تسویه، تبدیل دارایی و پرداخت به مقصد طراحی شده است. برای ایجاد این ارتباطات، لایه‌ای به‌نام RippleNet وجود دارد که شبکه و زیرساخت لازم را فراهم می‌کند.

این پلتفرم، از جریان‌های فیات به فیات، فیات به استیبل کوین و استیبل کوین به فیات پشتیبانی می‌کند و امکان دریافت وجه به‌صورت ارز محلی یا استیبل کوین را، بسته به حوزه قضایی، فراهم می‌سازد.

ODL یا On-Demand Liquidity

نقدینگی لحظه‌ای یا ODL، راهکاری برای تامین نقدینگی در لحظه است که از XRP برای اتصال دو ارز فیات محلی استفاده می‌کند. در این فرایند، ارز فیات ابتدا به ایکس‌آرپی تبدیل و در شبکه به آدرس مقصد منتقل می‌شود. سپس در مقصد، بلافاصله به ارز فیات ملی تبدیل شده و گیرنده می‌تواند مبلغ نهایی را برداشت کند. کل این فرایند بین ۳ تا ۵ ثانیه طول می‌کشد.

هدف این مدل، کاهش نیاز موسسات به تأمین پول فیات لازم برای حساب‌های متعدد در کشورهای مختلف است. بااین‌حال، هزینه و کارایی نهایی به نقدشوندگی صرافی‌ها، مسیر پرداخت، مقررات و شرایط بازار وابسته خواهد بود.

RLUSD؛ اکوسیستم پرداخت استیبل کوینی

ریپل یو اس دی (RLUSD) استیبل کوین دلاری صادرشده توسط این شرکت است که به‌صورت بومی روی بلاک چین اختصاصی ایکس‌آرپی لجر آن و بلاکچین اتریوم و لایه دوم‌های آن عرضه شده است.

این استیبل کوین برای پرداخت، حواله، مدیریت خزانه و ورود یا خروج میان ارز فیات و دارایی دیجیتال کاربرد دارد طبق اطلاعات رسمی بنیاد این پروژه، هر واحد RLUSD با سپرده دلاری، اوراق خزانه آمریکا و معادل‌های نقدی پشتیبانی می‌شود و برای بازخرید با ارزش اسمی طراحی شده است.

کاربردهای دفتر کل ریپل فراتر از پرداخت چیست؟

شبکه ایکس‌آرپی‌ال علاوه‌بر پرداخت، از صدور و مبادله توکن، توکنیزاسیون دارایی، صرافی غیرمتمرکز، بازارساز خودکار، حساب امانی و توکن‌های ان‌اف‌تی پشتیبانی می‌کند. بسیاری از این قابلیت‌ها مستقیما در پروتکل دفترکل قرار دارند و برای اجرا به قرارداد هوشمند جداگانه نیاز ندارند.

پلتفرم Custody برای توکنیزاسیون دارایی‌ها

پلتفرم کاستدی (Ripple Custody)، زیرساخت حضانت سازمانی برای مدیریت کلیدها، کیف پول‌ها، سیاست‌های دسترسی و گردش عملیات دارایی دیجیتال است. این محصول برای کاربردهایی مانند استیبل کوین، توکنیزاسیون دارایی، معامله و نگهداری دارایی‌های دنیای واقعی توکنیزه‌شده طراحی شده است.

محصولات سازمانی اختصاصی

محصول پرایم (Ripple Prime)، یک کارگزار اصلی چنددارایی برای مشتریان سازمانی است. این پلتفرم، خدمات تسویه، تامین مالی و کارگزاری را در دارایی دیجیتال، ارز خارجی، فلزات گران‌بها، مشتقات بورسی، معاملات خارج از بورس و اوراق با درآمد ثابت ارائه می‌دهد.

محصول خزانه (Ripple Treasury) نیز برای مدیریت نقدینگی، مشاهده موجودی، پیش‌بینی جریان نقدی، پردازش پرداخت و مدیریت ریسک سازمان‌ها طراحی شده است. این پلتفرم، عملیات ارز فیات و دارایی دیجیتال را در محیط واحد مدیریت خزانه ترکیب می‌کند.

صرافی غیرمتمرکز بومی و بازارساز خودکار (AMM)

صرافی غیرمتمرکز (DEX) ریپل از زمان راه‌اندازی دفتر کل این پروژه در سال ۲۰۱۲ به‌صورت پیوسته فعالیت کرده است. این صرافی، از دفتر سفارش محدود مرکزی درون زنجیره‌ای استفاده می‌کند و امکان معامله توکن XRP با توکن یا معامله دو توکن با یکدیگر را فراهم می‌سازد.

محصول بازارساز خودکار ریپل نیز استخرهایی شامل دو دارایی ایجاد و نرخ مبادله را با یک فرمول ریاضی تعیین می‌کند. تامین‌کنندگان نقدینگی در ازای دارایی سپرده‌گذاری‌شده خود، توکن LP دریافت می‌کنند و در کارمزدهای جمع‌آوری‌شده استخر سهم دارند. این ابزار با دفتر سفارش دکس ریپل ادغام شده است.

یک معامله می‌تواند از سفارش‌ها، استخر یا ترکیبی از هر دو استفاده کند تا مسیر ارزان‌تر را پیدا کند؛ بااین‌حال، تامین نقدینگی با خطر تغییر نسبت قیمت دارایی‌ها (اسلیپیج) و ضرر ناپایدار (Impermanent Loss) همراه است.

توکن‌های غیرمثلی NFT

توکن ان اف تی روی لجز این شبکه، به‌صورت بومی و براساس قابلیت XLS-20 پشتیبانی می‌شود. شما می‌توانید توکن غیرمثلی خود را ایجاد، نگهداری، خرید، فروش یا سوزانده و مالکیت کالاهای دیجیتال یا فیزیکی منحصربه‌فرد را با آن نمایش دهید.

مزایا و معایب ریپل چیست؟

• سرعت و کارمزد پایین: دفتر کل این شبکه معمولا هر ۳ تا ۵ ثانیه نهایی می‌شوند و هزینه مرجع تراکنش استاندارد ۰.۰۰۰۰۱ وحد XRP است، هرچند هزینه در زمان ازدحام افزایش می‌یابد.
• مقیاس‌پذیری: منابع رسمی، ظرفیت پردازش حدود ۱۵۰۰ تراکنش بر ثانیه را گزارش می‌کنند، اما عملکرد واقعی به نوع تراکنش، سخت‌افزار، بار شبکه و شرایط اجرا وابسته است.
• همکاری با بازیگران مالی: محصولات پرداخت، کاستدی، پرایم و خزانه، برای بانک‌ها، شرکت‌های پرداخت، فین تک‌ها و موسسات مالی طراحی شده‌اند.
• انتقادهای مربوط به تمرکززدایی: اپراتورها می‌توانند UNL خود را انتخاب کنند، اما نیاز به همپوشانی زیاد میان فهرست‌ها و نقش ناشران فهرست‌های پیشنهادی، دامنه انتخاب عملی را محدود می‌کند.

آیا ریپل غیرمتمرکز است؟

پاسخ به این پرسش، به لایه مورد بررسی بستگی دارد. ریپل یک شرکت خصوصی با مدیریت متمرکز است، XRP یک دارایی دیجیتال است و XRPL یک شبکه عمومی است که سرورها و ولیدیتورهای مستقل می‌توانند در آن مشارکت کنند.

در لایه شبکه، هیچ ماینر یا سهام‌گذار واحدی نتیجه تراکنش را تعیین نمی‌کند و هر سرور، مجموعه ولیدیتورهای مورد اعتماد خود را دارد. همچنین، هر شخص می‌تواند نرم‌افزار لجر شبکه را اجرا یا برای فعالیت به‌عنوان ولیدیتور اقدام کند.

محل اصلی بحث منتقدان، فهرست‌های پیشنهادی ولیدیتورها و نیاز به همپوشانی زیاد میان UNLها است. مستندات ایکس‌آرپی لجر نیز تصریح می‌کنند ناشران این فهرست‌ها در انتخاب ولیدیتورهای مورد اعتماد قدرت قابل توجهی دارند؛ بنابراین، غیرمتمرکز بودن دسترسی شبکه، بحث درباره تمرکز اعتماد را کاملا از بین نمی‌برد.

تفاوت ریپل با بیت کوین، اتریوم و استلار

• مهم‌ترین تفاوت ریپل و بیت کوین، نبود استخراج و سرعت نهایی‌شدن بیشتر در زنجیره کل ایکس‌آرپی‌ال است.
• تفاوت XRP و اتریوم به تمرکز دفتر کل آن بر پرداخت و قابلیت‌های مالی بومی در برابر محیط عمومی قرارداد هوشمند اتریوم مربوط می‌شود.
• استلار نیز رقیب نزدیک‌تری در پرداخت و صدور دارایی محسوب می‌شود.

در جدول زیر، خلاصه‌ای از تفاوت‌های این سه شبکه و ارزهای دیجیتال آن‌ها را آورده‌ایم:

نحوه خرید، نگهداری و استفاده امن از XRP

برای خرید ریپل می‌توانید پس از ثبت نام و تکمیل احراز هویت در صرافی سرمایکس، بازار این رمز ارز را انتخاب و سفارش خرید ثبت کنید. پیش از تایید سفارش، قیمت، مبلغ نهایی، کارمزد معامله و شبکه برداشت را بررسی کنید؛ نوسان قیمت می‌تواند نتیجه معامله را تغییر دهد و خرید ارز دیجیتال بدون ریسک نیست.

برای نگهداری کوتاه‌مدت و معامله، استفاده از کیف پول صرافی آسان‌تر است، اما کنترل کلید خصوصی در اختیار شما نیست. برای نگهداری شخصی می‌توانید از کیف پول ریپل سازگار با شبکه آن مانند Xaman یا یک کیف پول سخت‌افزاری پشتیبان این توکن مانند والت‌های نانو لجر (Nano Ledger) استفاده کنید.

هر حساب مستقل ریپل، درحال‌حاضر به حداقل ۱ واحد XRP ذخیره پایه نیاز دارد و ایجاد آبجکت‌های بیشتر می‌تواند مقدار حدالقی ذخیره موردنیاز را افزایش دهد. هنگام انتقال توکن ایکس آر پی به صرافی نیز تگ یا ممو (Tag/Memo) را دقیقا وارد کنید، زیرا بسیاری از صرافی‌ها یک آدرس مشترک ریپل را برای چند کاربر به‌کار می‌برند.

نکات امنیتی

• عبارت بازیابی و کلید خصوصی را فقط به‌صورت آفلاین نگهداری کنید؛ هر شخصی که به کلید دسترسی داشته باشد، کنترل دارایی را به‌دست می‌گیرد.
• آدرس XRP و Destination Tag را مستقیما از صفحه واریز مقصد کپی و پیش از ارسال دوباره بررسی کنید.
• برای انتقال مبالغ بالا ابتدا یک تراکنش آزمایشی کوچک انجام دهید و پس از ثبت موفق، باقی مبلغ را ارسال کنید.
• نرم‌افزار کیف پول را فقط از وب‌سایت یا فروشگاه رسمی دریافت کنید و به صفحات جعلی، ایردراپ‌ها و درخواست افشای عبارت بازیابی اعتماد نکنید.
• برای نگهداری بلندمدت، کلید خصوصی را از دستگاه‌های متصل به اینترنت دور نگه دارید و ریسک خرابی یا گم‌شدن نسخه پشتیبان را نیز مدیریت کنید.

ریسک‌ها و ملاحظات سرمایه‌گذاری

• ریسک حقوقی و نظارتی: پرونده کمیسیون بورس در آمریکا پایان یافته است، اما حکم دادگاه میان انواع فروش تفاوت قائل شد و قوانین سایر کشورها یا مقررات آینده می‌توانند متفاوت باشند.
• ریسک رقابت: توکن ایکس آر پی و لجر آن با شبکه‌های پرداخت، استیبل کوین‌ها، سامانه‌های بانکی، بیت کوین، اتریوم، استلار و بلاک چین‌های جدید رقابت می‌کنند.
• ریسک پذیرش سازمانی: توسعه محصولات شرکت ریپل یا همکاری با موسسات لزوما به استفاده مستقیم از ارز دیجیتال XRP منجر نمی‌شود، زیرا بعضی جریان‌های پرداختی این شرکت ازاستیبل کوین یا سایر ارزهای فیات کشورها استفاده می‌کنند.
• ریسک برداشت اشتباه از رابطه Ripple و XRP: موفقیت شرکت ریپل، افزایش استفاده از دفتر کل آن و افزایش تقاضا برای رمز ارز XRP، سه موضوع مرتبط اما غیرهمسان هستند.

ایکس آر پی یک دارایی پرنوسان است و هیچ‌یک از کاربردهای فنی یا همکاری‌های تجاری، رشد قیمت آن را تضمین نمی‌کنند. پیش از سرمایه‌گذاری، توان تحمل زیان، افق زمانی، نقدشوندگی، تحلیل ریپل و سهم این ارز دیجیتال در کل سبد خود را ارزیابی کنید.

آینده ریپل و XRPL چه می‌شود؟

آینده ریپل به گسترش محصولات سازمانی آن در پرداخت، حضانت، کارگزاری، مدیریت خزانه و استیبل کوین وابسته است. آینده لجر آن نیز به فعالیت مستقل توسعه‌دهندگان، عملکرد ولیدیتورها و پذیرش قابلیت‌هایی مانند دکس، استیبل کوین و توکنیزاسیون بستگی دارد.

در سناریوی خوش‌بینانه، افزایش پرداخت‌های سازمانی، استفاده از استیبل کوین RLUSD، توکنیزاسیون دارایی‌های واقعی و رشد دیفای روی زنجیره ایکس‌آرپی لجر می‌تواند تقاضا برای ظرفیت شبکه و بعضی کاربردهای توکن آن را افزایش دهد.

در سناریوی محتاطانه، رقابت شدید، تغییر مقررات، محدودیت نقدشوندگی، پذیرش آهسته سازمانی یا استفاده از محصولات ریپل بدون توکن XRP می‌تواند اثر رشد اکوسیستم بر تقاضای این ارز دیجیتال را محدود کند. به‌همین‌دلیل، پیش‌بینی قطعی قیمت ایکس آر پی یا بازده آینده براساس توسعه فنی و اخبار همکاری‌ها قابل اتکا نیست.

جمع‌بندی

ریپل (Ripple) یک شرکت فناوری مالی، XRP ارز دیجیتال بومی شبکه و XRP Ledger یک بلاک چین عمومی برای انتقال و مبادله دارایی‌هاست. ارز دیجیتال ایکس آر پی با هدف تسهیل پرداخت‌های سریع و کم‌هزینه شناخته می‌شود، اما شرکت ریپل مالک یا گرداننده انحصاری ایکس‌آرپی لجر نیست.

سؤالات متداول