خرید و فروش ارز دیجیتال و رمایه گذاری در آن، مانند هر بازار سرمایهگذاری دیگری، دارای ریسکها و خطرات متعدد است که امکان نادیده گرفتن یا از بین بردنشان نیست، اما مسلماً دانش و آگاهی در خصوص این ریسکها، میتواند از خطرات احتمالی و اشتباهات جبرانناپذیر جلوگیری کند. در بازار ارزهای دیجیتال، اینکه بدانید چه زمانی باید اقدام به خرید یا فروش کنید، از اهمیت بسیار بالایی برخوردار است، زیرا خریدوفروش در زمان اشتباه، ممکن است به شما ضرر جبرانناپذیری وارد کند. در این مقاله از سرمایکس، قصد داریم به نکات مهم در خصوص خرید ارز دیجیتال بپردازیم و شما را به یک آگاهی خوبی در این خصوص برسانیم.
نکات مهم در خرید ارز دیجیتال
در ابتدا، بازار ارزهای دیجیتال صرفاً در بیتکوین (BTC) خلاصه میشد و مثل امروز، ارزهای دیجیتال زیادی برای انتخاب و معامله وجود نداشت. ارزهای دیجیتال دیگر که آلتکوین نامیده میشوند، مزایا و معایب خودشان را دارند و خیلی مهم است که سرمایهگذار، نسبت به مزایا و معایب آلتکوینی که قصد خریدش را دارد، آگاه باشد. بسیاری از آلتکوینهای بازار ارزهای دیجیتال در ظاهر با ارزش به نظر میرسند، اما اگر نکاتی که در ادامه به آنها پرداخته میشود را لحاظ کنید، میبینید که آن ارز دیجیتال بر خلاف تصورتان، بسیار بیارزش است. این نکات مهم در خرید ارز دیجیتال به شرح زیر هستند:
· بررسی وایت پیپر ارز دیجیتال: وایت پیپر ارزهای دیجیتال یک گزارش جامع از آن ارز دیجیتال به حساب میآید که در این گزارش جامع، دلیل ایجاد آن ارز دیجیتال، اهداف آن، مزایا و معایبش و نحوهای که در بلاکچین آن تراکنشها را تائید میکنند، شرح داده میشود.
· ارزش بازار ارز دیجیتال: ارزش بازار یا مارکت کپ (MarketCap) یک ارز دیجیتال نشاندهندهی ارزش کلی آن ارز دیجیتال در بازار ارزهای دیجیتال است. مسلماً ارز دیجیتالی که ارزش بازار بالاتری دارد، ریسک کمتر دارد و آینده دارتر است. از طرفی دیگر، ارز دیجیتالی که ارزش بازار پایینی دارد، ریسک سرمایهگذاری در آن به شدت بیشتر است. ارزش بازار را میتوان از سایت کوینمارکتکپ برای تمامی ارزهای دیجیتال موجود در بازار بررسی کرد.
· حجم در گردش ارز دیجیتال: حجم در گردش یا تعداد کل ارزهای موجود در بازار (Circulating Supply) از عوامل مهم است که پیش از انتخاب یک ارز دیجیتال، باید به آن توجه داشته باشید. بسیار مهم است که بدانید حجم در گردش ارز دیجیتال موردنظرتان چقدر است چرا که ارز دیجیتالی که حجم در گردش بالایی دارد، برای سرمایهگذاری مناسبتر است.
· حداکثر عرضه یا تعداد کل ارز دیجیتال: حداکثر عرضه (Total Supply) به تعداد کل توکنهای آن ارز دیجیتال گفته میشود که قرار است وارد بازار شود. برای مثال، تعداد کل بیتکوینها، ۲۱ میلیون است و بر اساس قوانینی که برای استخراج بیت کوین در نظر گرفتهاند، تعداد کل بیت کوین ها نمیتواند از این مقدار بیشتر شود. آگاهی از حداکثر عرضه برای ارز دیجیتال موردنظر میتواند به شما کمک کند تا چشمانداز بهتری از آینده آن ارز دیجیتال پیدا کنید.
· حجم معاملات ارز دیجیتال: حجم معاملات بالا نشاندهندهی این است که آن ارز دیجیتال در بین معاملهگران بازار از محبوبیت بالایی برخوردار است و مدام در حال خریدوفروش است. ارز دیجیتالی که حجم معاملاتی بالایی داشته باشد، برای سرمایهگذاری گزینه مناسبی است.
· تاریخچه ارز دیجیتال: هرچه طول عمر و به طور کلی تاریخچه آن ارز دیجیتال بیشتر و قدیمیتر باشد، آن ارز دیجیتال معتبرتر و برای سرمایهگذاری مناسبتر است. برای مثال، حدود 14 سال از عمر بیتکوین میگذرد که این اعتبار خوب و ایمن بودن این ارز دیجیتال را نشان میدهد. به طور سادهتر، طول عمر بیشتر یک ارز دیجیتال به سرمایهگذار برای اعتماد کردن به آن ارز دیجیتال جهت سرمایهگذاری، کمک بیشتری میکند.
· میزان کاربردی بودن ارز دیجیتال: ارز دیجیتالهای زیادی در بازار وجود دارند که بسیاری از آنها در طول این سالها به دلیل کاربردی نبودن، کنار گذاشته شدند. ازاینرو، بسیار مهم است که بدانید ارز دیجیتال موردنظرتان در کجا کاربرد دارد و کاربردش چقدر خاص و مفید است. برای مثال، برای خرید اتریوم (ETH)، باید بدانید که ارز دیجیتال پرکاربردی است چرا که بیشتر ارز دیجیتال موجود در بازار، در بلاکچین آن ایجاد و میزبانی میشوند.
· وضعیت پذیرش و جهانی بودن ارز دیجیتال: منظور از جهانی بودن و وضعیت پذیرش یک ارز دیجیتال این است که آن ارز دیجیتال، به چه میزان توسط سایتهای اینترنتی خارجی و دیگر پلتفرمها پذیرفتهشده است. برای مثال، بیتکوین ارز دیجیتالی است که تقریباً توسط بیشتر پلتفرمهای اینترنتی پذیرفتهشده است و امکان معامله و خریدوفروش به وسیلهی آن وجود دارد. این نکته شاید چندان مهم نباشد، اما مسلماً پذیرش بالای یک ارز دیجیتال، میتواند در تصمیمگیری به شما کمک کند.
نکات مهمی که باید پیش از سرمایهگذاری در ارزهای دیجیتال بدانید
با استفاده از نکات بالا، اکنون شما باید توانسته باشید که از میان ارزهای دیجیتال گوناگون، یکی یا تعدادی را به عنوان ارزهای دیجیتال مناسب برای سرمایهگذاری انتخاب کرده باشید. با این حال، پیش از انجام عمل سرمایهگذاری، خوب است که نکات زیر را مطالعه کنید و نسبت به آنها آگاهی پیدا کنید تا سرمایهگذاری بدون ریسک و راحتی داشته باشید. این نکات که باید پیش از سرمایهگذاری در ارزهای دیجیتال بدانید به شرح زیر هستند:
· انتخاب یک صرافی ارزهای دیجیتال معتبر: بسیار مهم است که به عنوان یک معاملهگر ارزهای دیجیتال، بتوانید صرافی خوب و بد را از یکدیگر تشخیص دهید. امنیت یک صرافی، اعتبار، نقدینگی و حجم معاملات آن، باید معیارهای کلیدی شما در هنگام انتخاب یک صرافی ارز دیجیتال باشد. در مقاله لیست صرافی های مجاز ارز دیجیتال بانک مرکزی، ویژگی های بهترین صرافی را به طور کامل بیان کرده ایم که می توانید آن را هم مطالعه کنید.
· زمان مناسب برای ورود و خروج از بازار: در بازار ارزهای دیجیتال نیز، نقطه ورود شما به بازار خیلی مهم است. به همان میزان، نقطه خروج از بازار نیز اهمیت دارد و به مراتب تصمیمگیری برای تعیین زمان خروج سختتر است؛ چرا که مواردی مثل ترس، طمع و تعصب ممکن است در تصمیمگیری شما اختلال ایجاد کنند.
· استفاده از ابزارهای مناسب برای تحلیل بازار: استفاده از ابزارهای تحلیل بازار مانند تحلیل تکنیکال و تحلیل فاندامنتال به شما در داشتن معاملات سودمند کمک شایانی میکنند. در تحلیل تکنیکال از دادههای مرتبط با قیمت در گذشته استفاده میشود و از تحلیل فاندامنتال برای تشخیص ارزش ذاتی یک ارز دیجیتال. برای درک بهتر این دو ابزار، میتوانید مقالاتی که در خصوص آنها نوشته و در وبلاگ سرمایکس منتشر شده است را مطالعه کنید.
· استفاده از سطوح حمایت و مقاومت و تشخیص آنها: سطح حمایت به سطحی گفته میشود که از ریزش بیشتر آن ارز دیجیتال جلوگیری میکند و سطح مقاومت به سطحی گفته میشود که مانع افزایش بیشتر قیمت در یکروند صعودی میشود. شناسایی این مناطق به معاملهگر این امکان را میدهد تا با ورود به یک معامله نزدیک به سطح حمایت یا مقاومت، احتمال کسب سود خود را افزایش دهد.
· کنترل احساسات در هنگام خریدوفروش: بازار ارزهای دیجیتال یک بازار پر نوسان است و نباید بیاحتیاط و سوار بر موج هیجان عمل کرد. در صورتی که معاملات خود را احساسی انجام دهید، دارایی خود را به خطر خواهید انداخت و در نتیجه، ضررهای مالی جبرانناپذیر متحمل میشود.
· داشتن استراتژی معاملاتی: مقدار سرمایه ورودی، حد سود و ضرر، زمان حضور در بازار، میزان ریسک، نوح تحلیل، سبک معاملاتی و دیگر موارد، یک استراتژی معاملاتی خوب به حساب میآیند که هر معاملهگری در بازار ارزهای دیجیتال باید آنها را بری خود مشخص کند تا بتواند در شرایط حساس، تصمیم درست را بگیرد.
· ایجاد تنوع در سبد سرمایهگذاری: یکی از اصول سرمایهگذاری در بازار رمزارزها مانند دیگر بازارهای سرمایه، این است که تمام پول خودتان را روی یک رمزارز خاص سرمایهگذاری نکنید. کار منطقی این است که رمزارزهای برتر با پتانسیل بالای سودآوری را شناسایی کرده و روی آنها سرمایهگذاری کنید.
· آگاهی از شتکوینها: در بازار ارزهای دیجیتال، به رمزارزهایی که بیارزش هستند و هیچ هدف خاص و مهمی را دنبال نمیکنند، شتکوین (Shitcoin) گفته میشود. سرمایهگذاری در شتکوینها توصیه نمیشود چرا که تکلیفشان مشخص است و آیندهای ندارند. خوب است که سرمایهگذار، این دسته از ارزهای دیجیتال را بشناسد و بتواند تشخیص دهد.
· توجه به نوسانات بازار: یکی از خطرات و شاید جذابیتهای بازار ارزهای دیجیتال، نوسان قیمتی آن است. بازار ارزهای دیجیتال تنها بازار مالی است که اینگونه نوسانات مالی لگامگسیخته دارد. برخی از معاملهگران فعال بازار ارزهای دیجیتال، از نوسانات بازار ارزهای دیجیتال کسب سود میکنند و به عبارتی، نوسان گیری میکنند.
نکات کلیای که باید در خصوص ارزهای دیجیتال و سرمایهگذاری در آن بدانید
تمامی موارد مهم که باید در خصوص ارزهای دیجیتال و سرمایهگذاری در آن بدانید، در این مقاله ذکر شد، اما یکسری موارد باقیمانده است که بیشتر خود شخص سرمایهگذار را مخاطب قرار دادهاند. این موارد شامل یکسری توصیهها میشود که سرمایهگذار را از خطرات احتمالی و پنهان بازار آگاه میکند. این نکات کلی به شرح زیر هستند:
· تحلیل شخصی داشته باشید و تجربیات تحلیلگران حرفهای کمک بگیرید.
· سرمایهگذار بلندمدت هستید یا کوتاهمدت؟ این را برای خود مشخص کنید.
· به هیچ عنوان تمامی سرمایه زندگی خود را وارد بازار ارزهای دیجیتال نکنید.
· با سرمایهگذاریهای کوچک شروع کنید.
· پایین بودن قیمت ارز دیجیتال دلیل قاطعی برای سرمایهگذاری در آن نیست.
· در بالاترین حد قیمت، ارز دیجیتال نخرید.
· ارزهای دیجیتالی که ارزش حقیقی ندارند را خریداری نکنید.
· میزان عرضه و تقاضای ارز دیجیتال موردنظر را بسنجید.
· از کیف پول ارز دیجیتال امن برای ذخیره داراییهایتان استفاده کنید.
· در بازار دقیق عمل کنید.
· هیجانات خودتان را کنترل کنید.
· سمت طرحهای کلاهبرداری نروید.
جمعبندی
همانطور که گفته شد، ارزهای دیجیتال امروزه صرفاً در بیتکوین خلاصه نمیشوند و انواع گوناگونی دارند که برخی با ارزش و آینده دار هستند و برخی دیگر بیارزش و پوچ. با استفاده از نکات بالا، شما به عنوان معاملهگر بازار ارزهای دیجیتال باید بتوانید ارز دیجیتال خوب را از بد تشخیص دهید، خطرات و ریسکهای احتمالی را کاهش دهید و دارایی خود را حفظ کنید. مطمئن باشید که اگر به موارد ذکر شده پایبند باشید، ضرر حداقلی خواهید داشت و سود خوبی کسب خواهید کرد.